Как инвестировать деньги в ПАММ-счет

Недавно мной была опубликована отчетность о том, сколько можно заработать на Форекс за 5 рабочих месяцев торгов. Торговал без торговых роботов и советников — только самостоятельная торговля и интуиция. Обязательно почитайте мой отчет, в нем много полезной и интересной информации.

Я провел эксперимент инвестирования в ПАММ-счета длиной в пол года. Сегодня представим отчет с подробными цифрами.

Сколько денег зарабатывают на ПАММ счетах?

Вначале разберемся, что такое ПАММ-счет? Это такой же обычный Форекс-счет, по типу торгового, но открытый для других пользователей интернета для вложения денег. Управляет опытный трейдер, а все вкладчики-партнеры, получают свой процент прибыли.

Любой эксперимент, который сопряжен с финансовыми рисками необходимо проводить с некоторой осторожностью, дабы не остаться «в чем мать родила». Для эксперимента я выделил сумму $300. Ее не жалко потерять, если мой анализ ПАММ счетов не оправдается. На скриншоте вы видите какие суммы и как часто я выводил с брокера.

ПАММ-счет (ПАММ-портфель) — это сокращение от «Под управлением агрегированного модуля управления». Это инвестиционный инструмент в сфере финансов, который позволяет инвесторам объединять свои средства и доверять их управлению профессиональным трейдерам или управляющим фондами на рынке Форекс (валютный рынок) или других финансовых рынках.

На ПАММ-счете управляющий трейдер принимает решения о покупке и продаже финансовых инструментов, таких как валюты, акции, сырье и другие. Инвесторы вкладывают свои средства в ПАММ-счет и делят прибыль или убытки с управляющим пропорционально размеру своих инвестиций.

Популярность ПАММ-счетов обусловлена тем, что они позволяют инвесторам получать прибыль, даже если у них ограниченные знания и опыт в трейдинге, так как управление портфелем выполняется профессионалами. Однако существует риск потери средств, поскольку результаты торговли могут быть как положительными, так и отрицательными, и инвесторы могут потерять часть или все свои вложения. Поэтому важно тщательно изучать управляющего и анализировать его прошлую деятельность перед инвестированием в ПАММ-счет.

У финансистов есть понятие диверсификация — распределение рисков. Поэтому я равномерно распределил капитал между несколькими счетами.

Принцип диверсификации наверное требует некоторого пояснения. Чтобы уменьшить возможные потери, если вдруг любые два-три ПАММа дадут отрицательную динамику, то оставшиеся три счета, должны перекрыть убытки и в итоге получится общая прибыль. Инвестировать все деньги в единственный ПАММ-счет слишком рискованно. Я рассказываю опыт про выбор ПАММа для инвестирования в интернете.

Как появились ПАММ-счета

ПАММ-счеты (ПАММ-портфели) появились на рынке Форекс (валютном рынке) в начале 2000-х годов. Они были разработаны для решения ряда проблем, с которыми столкнулись как инвесторы, так и управляющие фондами и трейдеры:

1. Для инвесторов: Многие люди хотели вложить свои деньги на Форексе, но не имели необходимых знаний и навыков для успешной торговли. ПАММ-счеты предоставили им возможность доверить управление своими инвестициями профессиональным трейдерам, не занимаясь самостоятельной торговлей.
2. Для управляющих: Трейдеры и управляющие фондами столкнулись с проблемой, связанной с нехваткой собственных средств для торговли на Форексе. ПАММ-счеты позволили им привлекать инвестиции от других участников рынка, чтобы увеличить объемы сделок и потенциальную прибыль.

ПАММ-счеты обеспечивают прозрачность и автоматизацию распределения прибыли и убытков между инвесторами и управляющими. Этот инновационный инструмент быстро приобрел популярность и стал доступным на многих брокерских платформах, предоставляя возможность инвестирования и управления средствами на Форексе более широкому кругу участников рынка.

Как работает ПАММ-счет

1. Профессиональный трейдер (управляющий) открывает специальный торговый счет, который называется «ПАММ-счет». Этот счет используется для торговли на рынке Форекс или других финансовых рынках.
2. Инвесторы решают вложить деньги в ПАММ-счет управляющего. Каждый инвестор указывает сумму, которую он хочет инвестировать. Обычно, инвестиции пропорционально размеру их вклада. Управляющий торгует на рынке с использованием средств всех инвесторов в ПАММ-счете.
3. Управляющий принимает решения о покупке и продаже финансовых инструментов на основе своих торговых стратегий. Результаты торговли отображаются в ПАММ-счете и автоматически распределяются между инвесторами пропорционально их вложениям.
4. Управляющий обычно взимает комиссию за свои услуги в виде процента от прибыли, полученной инвесторами. Это позволяет управляющему заинтересоваться в достижении положительных результатов.
5. ПАММ-счеты обычно предоставляют инвесторам возможность следить за статистикой и производительностью управляющего через специальные отчеты и статистические данные.
6. Инвесторы могут вывести свои средства из ПАММ-счета в любое время, в соответствии с правилами, установленными брокером. Вывод средств также производится пропорционально размеру инвестиций каждого инвестора.

Доходность ПАММ счетов

Примерно за 6 месяцев инвестиции обеспечили такую доходность (графики можно посмотреть на сайте по клику):
Melniza 1.0

Wheel of time

Pamm SAFETY v.2

Fernan Magellan

PRADO aggressive

Все цифры актуальны на момент публикации этой страницы, каждый день статистика обновляется и прибыльность изменчива. Нет гарантии, что представленные в отчете ПАММ-счета будут и в дальнейшем приносить прибыль. Вы вправе проводить собственный анализ прибыльных счетов. Делать анализ нужно ежедневно. Лучше всего после анализа прибыльности давать себе четкий ответ — оставлять деньги в этом месте или переводить к другому управляющему.

Как начать инвестировать в ПАММ-счета

1. Проходим регистрацию
2. Жмем Инвестировать
3. Среди всех Инвестиционных продуктов выбираем Памм-счета
4. Открываем страницу рейтинга всех ПАММ-счетов. Я рекомендую сразу открыть весь список всех ПАММ-счетов.
5. Обязательно настройте фильтр по доходности за 6 месяцев, чтобы исключить накрученные ПАММ-счета.
6. Вводим средства и получаем прибыль.

Потенциальный заработок при инвестиции в ПАММ-счета

Юзабилити интерфейса удобное. Выбирать ПАММы легко и просто. Прибыль выводится каждый день. Вся работа прозрачная и отрицательных моментов не выявлено. Из графиков наблюдается, что любой ПАММ-счет имеет периоды снижения прибыльности. Лучшую прибыль возможно запросто получить, если каждый день перебрасывать средства с одного счета на другой и следить за доходностью. Я же пустил все по течению и просто наблюдал за получением пассивной прибыли.

Этот эксперимент имеет цель сделать адекватный отзыв о ПАММ-счетах, но не получение прибыли. Вкладывайте деньги в любой памм-счет и наблюдайте за прибылью. Переводите деньги между счетами, чтобы не получать убытков.

Рейтинг счетов и анализ статистики

Ниже представлен скриншот рейтинга ПАММ счетов. Выбор счета для инвестирования — это важный фактор будущего получения прибыли. Правильный подход к анализу рейтинга гарантирует получение прибыли, иначе, вложив деньги к убыточному управляющему вы только расстроитесь, получив через месяц ожидания не доход, а убыток.

Как же пользоваться статистикой? Для начала надо перейти к рейтингу

Далее отмечаем что для вас является самым важным фактором: возраст счета или его доходность. Чем старше ПАММ счет, тем он перспективнее на долгосрочную перспективу. Выбирать высокую доходность стоит только на короткий срок. Я рекомендую выбирать золотую середину — счета старше пол года и с доходностью более 500%. Такие управляющие показывают наиболее стабильные прибыли.

Также можно отсортировать рейтинг по стилю торговлю: консервативный или агрессивный.

Если вы желаете рискнуть и попробовать заработать за один-два месяца, то выбирайте агрессивный стиль. Если вам важна стабильность и долгосрочные инвестиционные возможности, то надо остановить свой выбор на консервативных управляющих. Они не рискуют на сделках и показывают меньшую доходность, но зато такие счета редко идут в убыток.

Анализ статистики на этом не останавливается. Я советую открыть дополнительный фильтр по значку Шестеренки справа от рейтинга.

Дополнительный фильтр состоит из двух вкладок: Свойства ПАММ счета и Показатели торговли.
Здесь надо поставить галочку Максимальная просадка.

На вкладке Свойства ПАММ счета можно поставить галочки Средства управляющего, чтобы посмотреть сколько сам управляющий вложил денег на счет. Чем больше личных средств вложено, тем более ответственно будет торговать.

Я показал свои настройки фильтра для анализа статистики и выбора лучшего ПАММ счета, которые я использовал для инвестирования денег. Вы можете использовать их, или создать свой собственных подход и фильтр. Пишите в комментариях на что вы обращаете внимание при отборе рейтинга, как вы формируете ПАММ портфель и какие прибыли получаете? Другим пользователям будет интересно узнать ваш опыт и написать отзывы.

Данная статья носит информационный характер.

При совершении операций на внебиржевом рынке Форекс возможность получения прибыли неразрывно связана с риском получения убытков.

---